除了DeFi之外,2021年不能错过的几大趋势

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去年年底,我写了一篇关于2020年三种未被关注的产品趋势的文章。在预测2021年之前,我们先来看看之前的预测实现了没有。

除了DeFi之外,2021年不能错过的几大趋势

1. 智能合约保险

预测准确。

2020年,Nexus Mutual的有效保险金额从110万美元增长到5640万美元,一年内增长了50倍!

(Nexus Mutual投保金额变化)

2020年,DeFi协议因大量黑客攻击损失了超过9300万美元——bZx、dForce、Opyn、Harvest Finance、Value DeFi、Origin Protocol、Akropolis、Pickle Finance等——而Nexus成功地在bZx黑客中支付了它的第一次索赔。目前智能合约中锁定的资金已有140亿美元,DeFi项目对黑客来说是一笔巨大的奖励,而更多的规避风险的个人和基金希望自己的存款得到保障。

这些黑客行为带来的另一个重大启示是,和以前相比,智能合约审计已经不能再说明什么了。审计人员的任务很重,而且在截止日期的压力下也会错过漏洞,而且他们没有审计其他类型的漏洞,比如闪电贷攻击。展望未来,我希望看到项目分配一些用于支付昂贵审计的资金,以激励保险池的用户为他们的项目购买保险。

2. 联合曲线

预测准确。

与订单簿DEX(去中心化交易所)和荷兰拍卖DEX相比,基于AMM的DEX明显胜出。特别是Uniswap,占据了DEX市场一半以上的份额。基于AMM的DEX正在夺取CEX(中心化交易所)的午餐,CEX感觉到了联合曲线带来的威胁。

我们还看到了定制AMM联合曲线的兴起,这些曲线旨在解决特定的交易用例。Curve是专注于稳定币到稳定币和以太坊上比特币互换的应用,它使用了一个混合的常数产品联合曲线,以最大限度地减少交易对的滑点。该公司提供固定利率的固定期限贷款,使用分对数曲线来最小化零息债券交易的利率滑点。

3. 钱包用户体验

预测失败。

更具体地说,我预测基于合约的账户相对于外部持有的账户来说会有一个重大的用户体验改进,我们将在2020年看到智能合约钱包的爆炸式增长。不过,那时的gas价格只有几个gwei。然后到了夏季,gas价格飙升到100多gwei。这使得每个新用户部署智能合约钱包的成本高达20美元,而Argent每月还会花费58.4万美元补贴用户的交易费用。

鉴于gas价格短期内不会下降,Metamask的主导地位将会保持下去。DeFi的使用也将继续受到那些对加密原生钱包行为感到满意的巨鲸用户的推动。

接下来,我将介绍2021年三大未被关注的产品趋势。

1. 加密艺术

DeFi至高主义者目前认为NFT还是一个玩具,让人想起BTC至高主义者在2018年是如何嫌弃dApps的。但在这个表象之下,有一个非常热情的早期艺术家和收藏家社区——我是怎么知道这第一手资料的呢?因为我监测NFT的推特机器人每天会收到近百条通知。此外,加密艺术行业一直在悄无声息地以超过50%的年增长率迅猛增长,直到今年12月。

Beeple是一位3D艺术家,在Instagram上拥有超过170万粉丝,他最近了解到了NFT,并将他的一些日常艺术作品进行了token化。其中一件作品创下了最昂贵的加密艺术品的记录,价格为777777.77美元,Beeple目前是最顶尖的加密艺术家,艺术品总价值近650万美元。

已经有很多文章深入讨论了加密艺术的机遇,但我将简要总结为什么我认为加密艺术将会大受欢迎。首先,区块链使得验证原始艺术品的真实性变得容易,而传统艺术品如毕加索的画作很难伪造,也很难验证。其次,NFT为数字艺术家开启了一种新的商业模式,因为他们现在可以出售个人作品,而不需要依赖商业客户的佣金。第三,加密艺术处于有利地位,可以捕捉到婴儿潮到千禧一代对艺术品味的转变。最后,加密艺术是主流采用区块链和加密货币的潜在途径。

目前,有3名艺术家的艺术品价值超过100万美元,43名艺术家的艺术价值超过10万美元;我预计到2021年底,这个数字会远远超过现在。

2. 预测市场

主流媒体没有报道的一个关于2020年的大新闻是,民调机构认为拜登有85-90%的几率赢得大选,而预测市场的几率约为60-65%。事后看来,选举比预期的要激烈得多,民意调查完全错了。更糟糕的是,民调是一个价值数十亿美元的行业,因为不准确的民调数据而浪费了数亿美元的竞选资金。

在一个对主流媒体不信任的社会里,作为信息来源,我们很长一段时间以来一直看好预测市场。但在之前的一段时间,这个时机似乎太早了,因为市场上的成交量很少;现在,预测市场已经达到了一个拐点,交易量达到了数千万美元。我不仅期望看到更多的市场在未来一年达到数千万或数亿的数量,而且我还希望看到媒体更多地使用预测市场作为信息来源来报道诸如Eth2阶段0的发布。

3. DeFi衍生品

从2018年到2020年,我们看到了DeFi的基础在逐步夯实。这包括借款/借贷协议(如Compound、Aave),交易所(如Uniswap、Curve、Balancer)和资产发行(如USDC、DAI、WBTC)。在这些基础层面继续增长的同时,这些层面上的显著流动性使衍生金融工具的全新层面得以建立,包括结构性产品,指数ETF、期权、期货、掉期等等。

在传统金融中,衍生品市场比现货市场大很多倍。Blackrock的市值为1000亿美元,而结构性产品的总市值估计要高出5-10倍(5000亿至1万亿美元)。对于DeFi来说,这意味着衍生品和项目,如DeFi Pulse Index、Hegic和Barnbridge的重大机会,只是冰山一角的未来。

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