深入了解一下价格超越比特币的DeFi项目,yearn.finance的神作YFI是怎么练成的

  • A+
所属分类:Defi
imtoken

今日DeFi系列主题:

深入了解一下价格超越比特币的DeFi项目,yearn.finance的神作YFI是怎么练成的。

 

2020年8月20日DeFi聚合收益协议yearn.finance代币YFI价格于突破12,800USDT,价格首次超过比特币(11,786USDT)。

这个人称大姨夫的DeFi币用了一个月的时间就超越了发展了十多年的比特币,一个月上涨万倍,堪称币圈神话,也开启了DeFi的造币运动。各种明星币开始出现,后续YFII、YFV、PEARL、SUSHI无不以大姨夫马首是瞻。

2020 年 1 月 26 日,Yearn.finance 上线,这个项目的开发者是Andre Cronje圈内人称他为ACAC可以说是币圈中的一股清流,他做这个项目不预挖,所有代币都交给社区,项目初期他还倾尽所有。自己支付 42,467 美元的开发成本,审计和托管还花去了他两倍的资金。他还抵押了自己的房子,背上了大约 2 万美元的债务。

 

Yearn这个 DeFi 项目,可以把它看作是一个建立在以太坊上的智能银行,解决的市场资金效率不足,不同资金池的利率波动很大,手动操作复杂的问题Yearn 简化操作过程,在智能合约的交互下,用户只需要把资金放进去,智能合约就会查看不同放贷平台的年化收益率,之后自动调配资金,带来比任何放贷平台更高的收益。

 

上线最初的几个月Yearn没有引起行业广泛关注,直到2020年 7 月 18 日,官方宣布启动流动性挖矿并推出治理代币 YFI,这个年化超过 750%,能实现两币四挖的项目才开始真正大火起来。

 

流动性挖矿项目风口YFI 走上了让万人敬仰的神坛

Yearn治理代币只有 3 万枚,数量有限,这成就了YFI的稀缺性, YFI 在 7 月 26 日发放完毕后,为保证流动性不大规模撤出,有社区成员提出了增发提案,要对每个矿池的每周增发量进行减半,但最终因参投数量不足未获通过。

 

对该提案赞成的社区成员发起了硬分叉,并创建了与 YFI 名字基本相同的新项目 YFII,这次分叉引发了巨大争议。有人甚至提出通过合法挖矿的方式对 YFII 实施攻击的计划,不过最终没有成行。而 YFII 的硬分叉行为,还引发了 YYFI 的分叉骗局。

 

2020年8 月 18 日,YFI 价格突破 1 万美元,正在人们热烈讨论的时候,仅仅两后,YFI 的价格就超过了比特币,YFI被称为了DeFi 中的比特币。

 

首先看一下DeFi整体市场情况、Yearn项目代币行情。

一、DeFi市场情况:

DeFi Pulse数据显示,DeFi项目总锁仓已达87.3亿美元,今日币市大跌,DeFi项目总锁仓价值跌回到90亿美元以下。

深入了解一下价格超越比特币的DeFi项目,yearn.finance的神作YFI是怎么练成的

Yearn项目以9.21亿美元锁仓量排在所有项目的第五位。

深入了解一下价格超越比特币的DeFi项目,yearn.finance的神作YFI是怎么练成的

二、代币行情:

Yearn代币YFI目前在所有主流交易所都已上线了YFI/USDT、YFI/ETH、YFI/BTC等交易对。

深入了解一下价格超越比特币的DeFi项目,yearn.finance的神作YFI是怎么练成的

目前YFI报价是28,731美元,总发行量是30000枚,今天下跌6.91%。

深入了解一下价格超越比特币的DeFi项目,yearn.finance的神作YFI是怎么练成的

CoinMarket Cap 数据显示YFI从7月21日到9月4日,币价从774美元上涨到28731美元。

深入了解一下价格超越比特币的DeFi项目,yearn.finance的神作YFI是怎么练成的

三、项目情况:

yearn.finance是聚合商的分散式生态系统,它利用Aave,Compound,Dydx和Fulcrum等贷款服务来优化代币贷款。当您将代币存入yearn.finance时,它们会转换为yToken,它们会定期进行重新平衡以选择最赚钱的借贷服务。Curve.fi是yTokens的重要集成商-在yDAI,yUSDC,yUSDT,yTUSD之间创建AMM(自动做市商),不仅可以赚取借贷费,还可以在Curve.fi上赚取交易费。YFI,yearn.finance的管理令牌,仅分发给使用某些yToken提供流动性的用户。由于没有预挖矿,预售或分配给团队,YFI努力成为最分散的代币。尽管大多数生态系统是由Andre Cronje构建的,但YFI的控制权已转移到了多签名钱包中,每9名参与者中有6名同意变更。作为真正的去中心化协议,对yearn.finance生态系统的任何更改总是通过链上提案和投票来完成。

Yearn的地址是:https://yearn.finance/

深入了解一下价格超越比特币的DeFi项目,yearn.finance的神作YFI是怎么练成的

介绍

yearn.finance

yearn.finance生态系统包括以下产品;

 

yearn.finance -利润切换贷款人的贷款优化收益率(直播)

 

ytrade.finance -杠杆稳定的硬币交易(testnet)

 

yliquidate.finance - 0资本自动化清算AAVE(testnet)

 

yswap.exchange -单面自动做市商(直播)

 

iborrow.finance -信用金库代表团智能合同,合同智能借贷(testnet)

 

yearn.finance生态系统由控制$ YFI令牌

 

一般性问题

向往投资的钱安全吗?

请您自己研究并自己决定。

·

年度审核了吗?

是的,你可以找到审核的名单在这里

·

反馈与支持

如果您对如何做有疑问,我们可以为您提供帮助:

不和

电报

但是,如果您认为可以改进某些地方,或者发现了错误,我们希望对此加以解决。请在这里发布:

Github上 -在相关的存储库中创建一个新的问题

论坛 -后反馈类别

·

产品展示

年度财务

·

yearn.finance为主机的用户界面拱顶,赚取,扎普,APR,和盖产品

·

金库

yearn.finance/vaults

·

什么是保险柜?

保管库采用策略来自动实现最佳的良种耕种机会。

它们的设计使社区可以共同制定新的策略以找到最佳产量。

在这两部博客文章中,Andre在Yearn Finance v2和Delegated Vaults中解释了保险库。

简单地说,金库可以做到这一点:

提供的流动性可以是任何资产。

以流动资金为抵押

以安全级别管理抵押品,因此您永远不会违约

借用稳定币

将稳定币用于一些农业

在债务之上赚取的任何稳定币(即收益)都将作为保险库资产出售,并返还给保险库。

我不能自己做所有这些吗?

是的,您可以,但是金库可帮助您节省汽油,将其保持在良好的抵押/债务比率,因此您不会违约,并且即使在睡觉时也可以自动优化以获取最高收益的稳定币策略。

 

我在Vault页面上看到的ROI是当前的APY?

不。这是该文件库的历史平均值。由于Vault是Beta版产品并且正在接受实时测试,因此不会显示当前的APY /回报。·

各种第三方网站提供APY和其他信息,它们列出以下统计

·

有什么风险?

尽管存入的资产不能减少,但金库的债务却可以减少。如果一项策略无法胜过债务,那么资产的一部分将被永久锁定。如果某个策略随后再次胜过债务,则该资产将被解锁。

保险库中有一些机制可以帮助避免这种情况的发生,但是万无一失·

截至目前,保险柜尚未经过审核

·

·

保管库与之交互的任何合同都存在智能合约风险。

 

有哪些不同的保险库?

v2保管箱

一条链接

链环

v1保管箱

Curve.fi/y(yCRV)

TUSD

美元硬币

您将收到yyUSDC。即使每个人都称呼他们相同,您也不会在Earn中获得相同的令牌。

USDT

为什么两个stats.finance/yearn的 LINK保管库的收益率不同?

·

ALINK有0.5%的保价费

 

如果当前yCRV保险库的策略是耕种crv,我退出时会增加到我的余额中吗?

不会。保险库将种下CRV,然后自动在市场上出售。当您退出时,您将获得更多的yCRV。

·

为什么yCRV不值一美元,而是一枚稳定的硬币,对吗?

不,yCRV不值1美元,不,它不是稳定币。您可以将yCRV视为具有收益率的稳定币的指数(yDAI + yUSDC + yUSDT + yTUSD),它也可以产生收益率(来自Curve Y池的交易费用)。因此,yCRV的价格一直在上涨。

·

如果我从yCRV保管库中取出yCRV,然后将其还原到Curve处的Curve Y池,还是我需要做其他一些事情,例如在那重新放置它?

·

当您从保管库中提取yCRV时,您会取回yCRV +加上应计利息-费用,全都在yCRV中。由于它是您取回的yCRV代币,因此它已被押入Curve Y池中,产生稳定币互换费。无需对Curve做其他任何事情,除非您想在此处放样以生成CRV。

·

为什么我们不能为YFI保险库获得更好的APY?

您不能只为一个硬币等待相同的数字,而为另一个完全不同的硬币等待。新的sBTC遵循的策略与使用曲线流动性池的yCRV保管库相同。显而易见的答案是,没有太多安全的平台接受YFI作为股份,因此目前没有太多有效的YFI库策略。

·

我存入金库时,退出时会得到什么?

您将始终只提取您投入的硬币类型

您将得到投入的金额,再加上所赚取的总池收益,减去费用。

·

费用是多少?

从有效策略中撤出的资金收取0.5%的费用

每个金库都有一定数量的闲置资金,其中大部分都处于策略中。闲置资金之间的区别和,你可以看到他们vault holdingsstrategy holdings感受到向往。

提款时,如果您的资金来自闲置资金,则不会收取任何提款费。如果它们来自该策略,则将向您收取0.5%的费用。

某些获利交易会在调用Harvest()时产生5%的费用,以补贴其天然气成本。

对于社区制定的策略,例如新的yETH保险库,目前这笔费用的10%由策略创建者承担。

 

您能解释一下5%的汽油补贴费吗?

·

USDC库为例,当称为Harvest()时,利润来自三个地方:

·

1.在化合物院借出的兴趣

2.COMP已清算至USDC

3.DForce的DF代币以USDC的价格收获并出售

只有第三次收获和出售DF代币的活动才会产生5%的费用

·

·

对该事件收取5%的费用,因为该系统使用了原本不会使用的其他气体。

·

费用去哪儿了?

他们去了专门的国库合同

地址:向往国库库

他们从国库中一直保持到50万美元的限额,超过该限额后,他们将被重定向到治理权益合同

当前地址:ygov.finance治理跑马圈地

 

费用总是到那儿去吗?

不,当渴望开始时,他们直接去了安德烈

地址:0x2d407ddb06311396fe14d4b49da5f0471447d45c·

然后我们移交给multisig,费用直接转到那里

地址:0xFEB4acf3df3cDEA7399794D0869ef76A6EfAff52

在我们当前的gov v2之前,花钱就去了这里

政务V1地址:0xb01419E74D8a2abb1bbAD82925b19c36C191A701

产量

·

我们计划在将来建立一个仪表板,以清楚地显示您所开立的所有职位的当前APY。目前,对于仍处于测试阶段的保险柜,我们不会实时显示APY,但每天大约在Twitter上发布一次。您可以通过查看当前的耕作策略并检查其apy 来大致估算您获得的产量。

·

·

例如,如果yCRV保管库正在种植CRV令牌,则可以在Curve的 Y池主页上查看收益

·

保管库策略

什么是保险柜策略?

Yearn的保管库策略是针对每个保管库的模块化智能合约,该协议可以告诉其要借用哪些资产,要出售哪些硬币以及应在何处出售所养殖的资产。

·

当前的策略是什么?

·

您可以查看在执行当前的策略感觉最向往

将来,我们计划建立一个仪表板,使策略和APY易于理解。

·

谁来控制策略?

安德烈(Andre)编写了这些代码,但是multi-sig决定了是否实现它们。

·

我该如何制定策略?

现在,您可以在策略部分的论坛上发布策略。详细说明它应该购买/出售/农场以及当前的应用程序是什么。将有一个模板来帮助您入门。

·

将我的策略付诸实践的过程是什么?

将其发布在论坛上,如果获得批准,它将在金库中使用,您可以为此付费。

·

策略何时更改,谁来更改?它是自动的吗?

·

目前,安德烈(Andre)观察市场并撰写策略,他和多名信号分析师认为这是安全的,同时可以提供最高的收益。他们根据市场上当前的收益来改变它们。

·

yearn.finance/earn

·

什么是赚钱?

Earn是贷款平台的收益汇总器,可在合同互动期间重新平衡以实现最高收益。

存款DAI,USDC,USDT,TUSD或sUSD,它将在这些平台Compound,Dydx或Aave上自动以最高贷款利率放贷(Ddex和Fulcrum当前处于禁用状态)

··

扎普yearn.finance/zap

·

什么是Zap?

Zap允许用户仅通过一次合同交互即可转换支持的令牌,从而降低交易成本

·

·

跳越被DefiZap现在是由Zapper.fi作为一个DEFI路由服务类型的所有的。

·

为什么要使用Zap?

“快速转换使您可以在一笔交易中进入DeFi头寸-这称为快速转换。” - 如何使用跳越指南

·请注意,这是一篇老文章,而Zapper是由DeFiSnap + DeFiZap共同创建的,旨在为Decentralized Finance aka #DeFi创建终极枢纽。因此,以上文章中的某些内容已经过时,但是您仍然可以在Zapper.fi上使用Zaps

 

那么,我渴望Zaps怎么办?

例如,有了as zap,您就可以将DAI纳入其中,并在一次交易中获得yCRV。通常,要将DAI转换为yCRV,您必须先赚钱,存入DAI并接收yDAI,然后转到Curve.fi-向往池并存入yDAI,然后才能获得yCRV。这样做很多,相反,您可以一次完成它!

·

听起来很棒,缺点是什么?

·

好吧,这确实需要大量的燃料,并且可能比手动操作还要昂贵,但是如果您的交易量很大并且很忙,这是快速进入DeFi头寸或流动资金池的好方法。

·

年利率yearn.finance/apr

·

这实质是为了什么?

APR是一张表格,向您显示跨贷款平台的某些年支持令牌的当前APR。每个硬币的最高APR是Earn目前将这些**借给的**商。

·

yinsure.finance

·

封面是什么?

Cover,也称为yInsure,是一种集中式保险系统,可提供针对智能合约风险的保险。

·

·

它没有KYC要求,并由Nexus Mutual承保。

·

贸易ytrade.finance

·

稳定的硬币交易(测试网)

·

y液体yliquidate.finance

·

·

Aave(testnet)的0个资本自动清算

ySwap

yswap.exchange

单面自动做市商(在主网中测试)

·

借用yborrow.finance

信用委托库用于智能合约到智能合约借贷(testnet)

·

代币FI

·

年度治理令牌

 

仅铸造了30,000个并且已经完全分发

如果提议通过,治理可以带来更多收益。

y令牌

当您存入任何年度服务时,您的邮寄包裹将被包装并作为yToken返回,代表提供的流动性

例如,如果您将DAI存入y.curve.fi,您将收到yDAI作为回报

yToken和存放的令牌的数量将有所不同,因为yToken代表价值增加的池的份额

如果您将yToken存入另一个Yearn服务,您将获得yyToken

客车

Year.Y / Y池的LP令牌,位于Curve.fi/y

yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD

·

·

代表您在Y池中所占份额的利息赚取令牌,由DAI,USDT,USDC和TUSD组成

·

通过如何在Curve.fiŸ池提供流动性?

·

长期以来,Curve Finance Y池一直是Curve Finance上最受欢迎的池之一,因为它的交易费具有可观的回报,并由iEarn补充,iEarn还可以在背景中将稳定的代币借入化合物为dYdX的贷款利率最高的贷款协议和AAVE。

美元

年份yCRV yVault的LP令牌

又名或yyCRVyyDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD

yCRV存入yVault后,您会收到yUSD ** LP代币

通过yCRV赚取利息,费用并通过金库策略获得农业收益

 

管治

关于YIP

什么是YIP?为什么重要?

·

YIP或“渴望改善提案”是如何向渴望生态系统添加功能。用户在论坛上发起一个提案,进行讨论,并评估该提案是否会被接受。如果很多用户对此表示赞同,则可以将其发布在链上,以供所有人投票。

·

要通过链上建议的YIP,需要多少人投票?

法定人数为20%。这意味着有20%的股权YFI需要对提案进行表决才能通过,否则将会失败。同样,它必须至少有50%的赞成票。

您可以先在链上发布您的提案,但是如果人们没有谈论它,他们可能不会投票赞成。

·

我如何提出建议?

如果您在提案或讨论中发布帖子,则可以在论坛的Github +上找到提案的默认模板,该模板也会自动填写该模板。

 

表决

我该如何投票?

股权您YFI,然后你可以投你的票对于那些在链上的犬吠投票仪表盘

·

如果我的YFI位于YFI保险库中,我可以投票吗?

不,您的YFI必须参与治理合同才能投票

·

在哪里可以查看YIP?

您可以在查看它们投票仪表盘如果您登录到您的帐户WEB3或yips.yearn.finance

·

我为什么要抵押?什么是APY(年收益率)?

如果您想对YIP进行投票并获得从渴望的生态系统中获得的回报,则应该投资。UI上当前未列出用于放样的APY。您可以在聊天中询问房价。

·

我该怎么做才能获得YFI奖励?

您需要做的就是在ygov.finance/stake中将YFI入股,并且当金库达到或超过50万美元时,您将获得奖励。您可以在此处查看库存地址。

 

请注意,如果您下注,您将获得奖励(只要它们不去国库),但是您只能在投票后的三天内提出要求。

·

投注我的YFI是否对投票有影响?

是。您必须在Governance V2下的v2选项卡的ygov.finance/stake中将YFI放样,以计算投票数。截至目前,您可以不加注注进行投票,但是您将浪费自己的精力,而且这不算数,因此,如果要投票,请确保先进行赌注。

·

如果我想在投票锁定结束前将YFI退出该怎么办?

你不能,对不起。上次投票后,锁定将持续3天,直到那时您都无法取消使用令牌。

如果您尝试在锁定结束前取消令牌的使用,将会看到非常高的汽油费用,这是一个错误,您将无法取消锁定,直到3天锁定结束

 

我投票了,我知道投票锁定期是3天,在哪里可以看到我还剩下多长时间才能取消YFI?

! 您可以直接阅读合同ygov.finance股份合同去28投票锁并输入您的eth地址。当您可以放样时,这将为您提供eth区块编号。

·

在论坛上投票给民意调查与在链上投票有什么区别?

·

一项民意测验只是衡量社区对提案的感受,而链上投票将具有约束力,并且如果通过则将生效。

·

新的无气投票又如何呢?

现在,我们有了一个脱链信号系统,该系统使用了ygov的抵押余额。这取代了较早的非正式论坛民意测验,该民意测验容易受到西比尔攻击。它可以做多种选择,而且不用花很多钱,您可以用钱包签名。对于YIP,我们仍然使用常规的链上投票系统。

·

如果我将YFI绑起来,要绑多久?

您的YFI投票后已锁定3天

·

为什么我不能要求我的赌注奖励!

要申领您的赌注奖励,您必须1)被抵押并且2)已投票。3天之内就能提出要求。很快将修复此问题。

··

目的是什么?

·

用于资助对年度生态系统的增值贡献。

·

谁在乎,我怎么从中赚钱?

你不知道 这仅是为项目分配资金,YFI捐赠的款项将被使用,您的股票价值将被摊薄。

·

谁可以加入?

向所有人开放,基本费率为1股= 0.1 YFI

·

我该如何加入?

去这里Pokemol使用您的帐户WEB3。点击右上角的新提案按钮。单击成员。

·

我如何申请资金?

除了加入会员外,其他方式与加入会员相同,只是单击“资金”选项卡,然后填写您的请求的详细信息。您有任何疑问可以在电报聊天中询问。

·

我不会说英语,什么时候可以翻译?

我们正在努力翻译成其他语言,但这需要时间。现在,您可以在Discord的全局部分中使用您的语言。

·

社区

安德烈·克罗涅(Andre Cronje)负责向往吗?

Andre不是Yearn的负责人,YFI代币持有人会根据构建和治理决策做出决定,但是Andre是Yearn生态系统的主要开发者。

·

安德烈做什么?

安德烈(Andre)是开发构成渴望生态系统产品的主要开发商:渴望生态系统,Ytrade,Yswap,Yliquidate,Yborrow。他目前还负责运行保管库并对其进行监督。

·

什么是多重信号,它们做什么?

在此线程中详细说明了多重签名地址。基本上,如果成功通过了对薄荷代币的投票,它是9个多重签名账户中的6个,可以控制铸造YFI。

·

·

还有谁写代码渴望?有团队吗?

现在只是安德烈

·

有人在向往的工作中获得报酬吗?

到目前为止,还没有,但是要感谢YIP 36的通过以及将维持在50万美元的社区资金池的建立,我们现在可以支付安德烈的工作,基金审核费用,并支付新开发人员的费用与年复一年的生态系统需求一起被雇用。

·

我该如何工作?

您可以直接向YIP申请50万美元的资金,也可以向yDAO申请资金。

·

你有什么职位空缺?

是的,我们做到了!我们需要各种人来帮助使yEarn生态系统成为蓬勃发展的产品,并为YFI赋予价值。您可以在Discord或Telegram中询问有关在论坛上申请或发布的信息。说明您认为可以为Yearn增值的方式,以及您认为应该从社区池中获得多少收益。此外,您也可以前往yDAO为Yearn生态系统的工作提供资金。

·

如何参与

您可以通过对活跃的YIP进行投票,在论坛上讨论尚待提出的YIP以及在电报和不和中谈论YFI来参与YFI。如果您知道第二种语言,请帮助我们将网站和YIP翻译成该语言。

免责声明

发文时比特币价格:$10078

当前比特币价格: $61,030.46

当前比特币涨幅: -2.72%

免责声明:

本文不代表漫兮网立场,且不构成投资建议,请谨慎对待。用户由此造成的损失由用户自行承担,与漫兮网没有任何关系;

漫兮网不对网站所发布内容的准确性,真实性等任何方面做任何形式的承诺和保障;

网站内所有涉及到的区块链(衍生)项目,漫兮网对项目的真实性,准确性等任何方面均不做任何形式的承诺和保障;

网站内所有涉及到的区块链(衍生)项目,漫兮网不对其构成任何投资建议,用户由此造成的损失由用户自行承担,与漫兮网没有任何关系;

漫兮区块链研究院声明:漫兮区块链研究院内容由漫兮网发布,部分来源于互联网和行业分析师投稿收录,内容为漫兮区块链研究院加盟专职分析师独立观点,不代表漫兮网立场。

  • 我的微信
  • 这是我的微信扫一扫
  • weinxin
  • App下载
  • 漫兮网App下载
  • weinxin
Pi Network 中国
漫兮

发表评论

:?: :razz: :sad: :evil: :!: :smile: :oops: :grin: :eek: :shock: :???: :cool: :lol: :mad: :twisted: :roll: :wink: :idea: :arrow: :neutral: :cry: :mrgreen: