为比特币洗白?韩国金融情报分析院称银行仍是恐怖融资的主要场所

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据NewsBTC11月29日报道,根据韩国金融服务委员会下属的金融情报分析院(FIU)发布的风险评估报告,银行比加密货币更容易受到洗钱和恐怖融资风险的影响。

为比特币洗白?韩国金融情报分析院称银行仍是恐怖融资的主要场所

(图片来源:pixabay.com)

FIU对韩国国内的金融行业进行研究,其中包括银行、证券、保险、投资、信用卡服务公司和加密货币交易所。经过全面评估后发现,虽然银行有更好的制度来打击洗钱和恐怖融资行为,但与其他任何金融机构相比,银行更容易受到这些非法活动的影响。研究结果指出:

“与其它金融公司相比,银行在打击洗钱和恐怖融资方面拥有更好的防范体系。然而,由于银行的服务范围广泛,并且贸易融资、现金管理和外汇交易等业务存在固有的特征,在这些非法行为面前更脆弱。”

与此同时FIU指出,现金和加密货币的交易也容易受到这些犯罪活动的影响,但加密货币不太可能会用于恐怖主义融资。FIU发现:

“虽然加密货币交易的匿名性不利于交易追踪,罪犯可以利用这一特性,但这同样适用于现金交易,因为大面额钞票很少回笼。”

 

恐怖分子的主要资金来源依然是传统银行

 

韩国金融监管机构所述的与欧洲刑警组织发布的《2018年有组织的网络威胁评估》中的观点极为相似。这份长达72页的报告中提到:

“尽管存在较大的可能性,但在欧洲发生的恐怖袭击事件似乎都没有通过加密货币来筹集资金。恐怖组织对加密货币使用只涉及低级交易,他们的主要资金来源仍然是传统银行和法币汇款服务。”

同样,国防与民主基金会旗下制裁与非法融资中心的分析主管Yaya Fanusie曾告诉美国国会,恐怖分子曾多次试图通过加密货币筹集资金,但没有成功。

 

监管计划提上议程

 

FIU的报告指出,由于担心涉及加密货币的洗钱行为出现,韩国有必要制定加密货币监管条例。

韩国国会政治委员会成员Kim Sun-dong已提出一项全面计划,旨在不影响加密货币交易的前提下,对其进行监管。其中提到:

“对于加密货币交易运营商来说,如果想持有或购置超过30亿韩元(约合266万美元)的资金、人力资源、计算机系统和物理设备,必须征得韩国金融服务委员会的许可。”

另外,韩国计划从2019年1月至2020年2月开展金融行动特别工作组(FATF)的财务审计。如果审计结果是与预期不符,该国政府可能会实行资金限制。

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漫兮

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